约访，是第一次与客户接触,最考验寿险业务员的个人专业销售能力，兴趣爱好、亲和度，充分收集约访对象的信息，基本信息，如：姓名、电话、地址，特殊信息，如：经济状况，1、有备而来，收集信息的方法，通过比较的方式提问，让约访对象有明确的参照，客户资料更直观，如：张先生的事业也和您一样成功吧？张先生和您一样爱好足球么？张先生和您一样好接触（和善）吧？当客户电话打不通或表示很忙的时候，尝试找这样的人帮忙：提供转介绍资料时耐心、详细的人，和约访对象没有利益冲突的人，表达和约访对象关系亲密的人。

借力使力，当转介绍对象告知客户亲和度较低或客户表示已经买过保险时，尝试耐心经营：将客户名单分类，针对不同类别客户采取不同约访策略，3、耐心经营，A类名单，处理措施，类别，迅速约访，马上接触，特征，客户亲和度中等以上，介绍人允许提到自己名字，客户亲和度中等以上，介绍人不允许提到自己名字，客户亲和度较低，无论是否允许提到介绍人名字。