步骤一：产品市场调查，1、各支行客户数量，2、各支行出单数量，3、各支行理赔数量，步骤二：客户资料收集（知己知彼），1、合作方（银行）资料收集，（1）各支行人员构架及人员调动，（2）各支行负责人的生活爱好、社会背景，2、保险客户资料的收集，（1）各支行人员销售过程中意见收集，（2）各支行存在的潜在客户量，步骤三：合作方详谈，1、和同业公司理赔与数据分析（权重数据分析），2、对同业产品竞争对手分析，3、自身优势（基层渗透优势），4、打破1+1模式，形成1+N模式（定点网点经营维护）。

沟通注意事项：1、市场对业务的需求度做市场调查，收集沟通需要的相关信息先做分析，2、与各支行行长交流意见并将调查结果予与告知，3、问他愿不愿意做这块业务，4、大概估算业务量及利润，5、**有信用社网点行长13个每个单独交流，如果说操作不了，原因是什么，意见又是什么，权重数据分析，所有日常工作，都是围绕“权重数据管理”，维护提升各项权重指标，以提高此业务模块在当地及同业竞争中的综合竞争力！

案例分析，1、运用微信群，搭建与各层级实时沟通平台，2、每星期定期网点走访，3、定期业务数据汇报，4、每月抽个别网点做点对点深入沟通，5、每个季度绩优网点团康活动，步骤四：定点网点经营维护，渗透（关系维护），高层沟通：犹如“尚方宝剑”，能对基层工作要求形成指导性文件方案，从而提升基层执行力。主要工作：在年初确定合作框架，确定年度的合作意向及设定年度任务目标，并形成文件性方案下发到各支行。基层渗透：运用自身优势把销售工作渗透到各基层，能形成“常态化”销售，使得合作关系更为稳固，同业竞争不易复制。