快速成交高品质保单，高业绩源于——快速成交高品质保单的关键步骤，售前：两步锁定目标客户，售中：多谈理念，少谈收益，售后：根据回访内容进行保单解释，我心目中的目标客户，中小企业主，大部分是外地人，工作忙，无时间也无意识考虑理财规划，中小企业主资产不多，无社保和其它保障，抗风险能力差，一般不存定期，资金流动性大，家庭经济支柱，如果生意不好，担心家庭将受到严重打击。

售前：两步锁定目标客户 (1/2)，第一步：标准问题，您今天办理什么业务？特别关注以下类型，穿着得体、面慈心善—有素养、容易沟通，年龄30以上—有财富积累，看存款利率—关注定期，夫妻一起—取大额现金和存定期可能性大，第二步：对筛选客户进行详细询问，您家住在附近？还是店铺在附近？目的：确定职业类型，找合适话题切入，如果是目标客户，引领至贵宾区交谈。

寒暄询问客户生意情况，无论客户怎样回答，都可以用一个问题引发客户思考：其实您有没有想过一个问题，发生很紧急情况的时候，如何来应对？介绍产品xxx——将客户从贵宾区引至理财室，创造愉快的环境。介绍产品强调合作时间长，增强客户信任感，市场风险改变不了，但自己风险可以规避，万一生意出现什么闪失，怎么办？——引发客户担忧，这么辛苦赚钱为了家人，确保家人生活无忧——激发客户对家人爱和责任感，二次创业准备金、给自己留条后路——拿走客户的担忧。