阶段性平台运作带来高产能的同时也给客户经理带来高收入。客户经理对平台依赖度高，有活动有业绩，无活动无业绩。维持稳定增长的渠道产能、维持稳定较高的收入，就必须想方设法提升客户经理个人销售能力，走可持续的常态化发展之路。监管收紧同业竞争激烈，监管形势日趋严峻，渠道业务拓展和合规经营都面临挑战。客户经理驻点受限，无法接触到客户。在保监会关于中短存续期产品监管政策下，同业公司全面转向发展期交业务，导致渠道市场竞争更加激烈。

新形势下，我们的困惑，无法获客，销售技能的弱化，业绩打折扣，与网点的生疏，队伍日常管理，队伍等靠要，与网点关系快速弱化，业务受影响，中收压力增大，大型运作时间需求大，大型运作客户需求大，选择哪家合作公司，丧失网点经营权，利己角度，新形势下谋求新对策，二季度开始，**公司开始探索“网点约谈”业务拓展模式，变被动为主动，变集团作战为单兵出击，变海量淘金为精准开发。

网点约谈是一个突出“单兵作战”能力的项目，由客户经理在1个网点一对一或5人以下的小型运作，即适用存量客户也适用于流量客户。更是在新的监管新形势下，客户经理巡点服务过程中常态化推进的项目。网点约谈的客户来源，银行理财产品到期；趸交保险产品到期；定期存款到期，资金投向单一、风险偏好明显（偏风险型或保守型）仅有存款，仅有股票，仅有短期产品，前期邀约过、面谈过的客户，即网点熟悉、有交情的老客户。