理财规划概述，理财规划的概念，理财规划的意义，理财规划的原则，1.1理财规划的概念，理财规划（Financial Planning），是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。创造财富，积累财富，保障财富，传承财富。

理财规划的意义，整体规划，提早规划，现金保障优先，风险管理优于追求收益，消费、投资与收入相匹配，家庭类型与理财策略相匹配，1.3理财规划的原则，2.理财规划的基本内容、工具和流程，理财规划的基本内容，理财规划的工具，理财规划行销流程，2.1理财规划的基本内容，2.1理财规划的基本内容，现金规划，消费支出规划，子女教育规划，风险管理及保险规划，退休规划，投资规划，税收筹划，遗产规划。

理财规划的基本内容，现金规划，目标：保持必要的资产流动性，内容：对家庭或者个人日常的、日复一日的现金及现金等价物的管理。核心：建立应急金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定。消费支出规划，目标：维持合理的消费支出。内容：对家庭消费水平和消费结构进行规划，以达到适度消费，稳步提高生活质量的目标。