资产负债表的内容是指过去的收入、投资等形成并由个人或家庭拥有或控制的资源。金融资产：流动资产、投资资产和其他资产，流动资产：现金/活期存款/货币型基金/定期存款，投资资产：股票、基金、外汇、债券、投资性房产、其他投资，其他资产：住房公积金、社保账户余额和人寿保险现金价值，实物资产：家居物品、住房、汽车、艺术品、收藏品，资产负债表是指过去的支出、事项形成的现实义务，履行该义务预期会导致资金流出，即家庭的借贷资金。

提供个人资产评估的主要资料，规范地表明个人的财产状况。进行财务分析，为投资理财决策提供依据。反映客户的资产和负债在某一时点上的基本情况（存量）。现金流量表的概念，现金流量表的内容，现金流量表的作用，现金流量表的概念，以现金为基础编制的反映家庭在一定时期内由于工作、投资、消费活动所形成的收入支出的会计报表。

固定开支：基本生活开支、住房/汽车按揭还款、子女教育费、赡养费、保险费，可变开支：健康/娱乐/休闲费用，是用现金流入总额减去现金流出总额后的余额。因为现金流量表反映的只是特定时期内现金流入和现金流出的真实数额，所以特定时期的现金净流入可能是正值，也可能是零或负值。反映客户通过投资提高净资产规模的能力，投资与净资产比率=投资资产/净资产，该比率保持在0.5较为适宜，既可以保持合适的增长率，又不至于面临过多风险，就年轻客户而言，投资规模受制于自身较低的投资能力，一般在0.2左右属于正常。