每个月20号从系统提取次月应收清单，清单下发后纵览全局，根据清单上的客户信息和系统中所留信息，按保费、险种、城区、郊区、险种等做一个初步的客户分类。以直属为例，由于单量少，每个月分单方式都不一样，专员按入司3个月以上有资格分配，即出满勤、保费和件数排名、期交排名、按公司要求参加答谢会的、二次开发率、按时上交亲访卡和客户评鉴表等优先分配。 25号之前内勤将孤儿单在人管系统中分配完毕。

要求专员专业，热情，周到的服务回访电话和催缴电话，在此过程中搜集客户资料，要求收展专员对客户再次分类。行业、年龄、家庭结构、区域等目的是便于有针对性的帮扶。3、充分利用送收据和分红通知书、保单年检整理的机会，详细搜集客户资料，发掘客户需求，导入期交产品或健康产品或百万身价产品，铺垫积分报告会、幸运颁奖会、个人专场答谢等。利用多种方法促成保单。5、做好售后服务，寻求转介绍。再次开发。

收展综拓人员如何利用好客户资料，规范化工作模式助推专员充分利用客户资源，参与早会，参与培训，接受辅导训练，每天5个电话访（传递一个思想，交流一个信息）实质内容，每天3个面访（实质面谈），每天开发一个准客户名单（新增），“111”客户服务模式：每位客户每月至少一条短信，每位客户每季至少一次电话，每位客户每半年至少见一次面，规范化工作模式助推专员充分利用客户资源。