步骤一：量体裁衣，确认需求，步骤二：内容综述，凸显特点，步骤三：利益详解，了解充分，步骤四：强化需求，尝试促成，说明的步骤，被保险人：李大明30岁，家庭成员： 太太28岁，儿子4岁，月收入：李大明6000元，太太4000元，保障情况：有社会医疗保险—拥有人身意外伤害保险20万、意外伤害医疗1万，保险观念：较好，接触沟通过一次；随年龄增长，特别关注自己的健康，也关注养老。

解决方案——康逸人生保障计划，步骤一：量体裁衣，确认需求，目的：为后面步骤顺利进行奠定基础，逻辑：李先生，根据您的情况，我为您量身定做解决方案——康逸人生健康保障计划。不过在介绍计划之前，我想先回顾一下上次我们的谈话内容：您对大病产生的巨额医疗费用比较担心，还比较关注养老问题。对吗？步骤二：内容综述，凸显特点。

这个10类轻症保额独立、42类重疾保障、满期返本计划，能帮您有效防范大病产生的巨额医疗费用风险，有病治病、无病到期返本补充养老。步骤三：利益详解，了解充分，交费期：趸、5、10、15、20年，180天内，重疾、高残、身故返还保费，180天内轻症不赔，其它责任继续有效70岁或80岁，步骤四：强化需求，尝试成交，李先生，这个康逸健康保障计划，专门针对您的关注大病保障同时兼顾养老的个性化需求而设计，每年交5480元，只需要每天存下15元，还不错吧？您觉得20万保障够呢。