“目前严抓腐败之风，很多行业受到了限制，远的不说，就去年的月饼市场便比以往萧条了许多。这样涉及到的自然还有包装行业，而这些行业的老板赚不到钱，消费能力低，肯定就影响到餐饮业、服装业等。”“那当年你是如何创办这个企业的呢？”“我们那个年代不像现在每个行业都竞争激烈。现在生意难做，不亏就当赚了！”

第2步：以时代不同激发危机感，“时代不同，现在赚钱已经不容易了，那当下对于企业家来说，最重要的就是如何保证辛苦赚到的钱安全、保值。”抛出问题，引导客户思考，激发危机，取得客户认同，第3步：三个问题引发思考“你能保证在未来3到5年你还能和以前那样赚钱吗？”“你能保证在未来经济持续低迷的时候你的钱是安全的吗？”“你现在赚到的钱有没有分散一小部分作为家人品质生活的保障？或者即便受到政策环境大局影响也有东山再起的资本？”

第4步：专业建议，作为一名专业的理财规划师，我必须建议你：为企业建立一个安全的资金账户，为家庭建立一道厚实的防火墙。第5步：了解客户资产情况，以我个人给你的专业建议：你必须拿100万出来。万一企业资金链中断你也有一个安全的资金账户保障生活不受影响，哪怕企业账户被冻结你也可以通过贷款东山再起。第6步：举例说明，安然公司曾经是世界上最大的能源、商品和服务公司之一，名列《财富》杂志“美国500强”的第七名，自称全球领先企业。