理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流和风险管理，专业的事交给专业的人做，我们是专业的理财规划师，我们要让客户一生都有现金流，一生将风险降到最低，用专业知识、科学规划来帮助客户，这是我们的责任和使命，三、基本销售技能，自我观念突破1 —欣悦产品培训/史晓琦《新常态遇见互  联网+时代的财富转型思维》，启发：让客户知道互联网时代财富转型的趋势。

自我观念突破2 —欣悦产品培训/贾总《财富的幸福—欣悦产品介绍》，启发：让所有的客户拥有”财富的幸福”！打破客户观念—徐瑞昇《中国梦，拥抱寿险大时代》，在未来产业资本时代进入到金融资本时代，合理配置金融资产是国家经济稳定发展的前提。“大家”增加我们“地下室”的厚度，就是增加我们国家经济发展的厚度。同样作为我们的企业、家庭，也必须与时俱进，合理调配金融资产，必须用总资产的30％投入长期稳定、安全的理财产品。

“小家”增加我们“地下室”的厚度，就是增加我们家庭金融资产的厚度。四、基本销售目标，卓越目标检验学习的成效、责任的成效、态度的成效，年初八建立2016年工作目标，案例：张总　私营企业主，随缘客户，成功案例的关键逻辑：1、金融资产的配置—让客户自定配置金额，2、势在必行的零利率走势—让客户抓住现有产品，例举过去高利率保单的案例—让客户珍惜机会。