合同形式：1.纸质合同，2.电子合同，纸质合同需承保并交资料才能下发，电子合同承保后即时发至投保人邮箱。例：3月1日承保，3月8日交资料，3月9日总公司打印合同，3月14日中支收到合同。

回执上传： 1.纸质合同的回执里第一页的“客户权益确认书”，2.电子合同的回执是人工打印出来的“电子权益确认书”，承保后第二天投保人亲笔签字后再上传回执。超期交回执以每张100元扣款（从承保日期起超过12天则为超期）特别强调：上月承保的所有保单必须在次月10日前交回执。

重要提醒：1.所有投保文件上必须由投保人、被保人亲笔签名。2.风险提示语必须由投保人亲笔抄写。3.投保人电话必须准确真实有效，确保犹豫期内电话回访成功。1、保单录入回执日后8天内（不含）下发的且犹豫期内电话回访不成功，对该单相应个险代理人按200元/件进行品质扣款。2、超犹豫期后仍回访不成功的，缓发该单佣金或业务提奖，待回访成功后予以补发。

发现一个黑名单电话，将对该单个险代理人进行500元品质扣款。若1个月内黑名单电话涉及保单超过12件（含）、或连续3个月均出现黑名单电话的，公司将对涉及的个险代理人予以每个黑名单电话追加扣罚200元。注：分公司每月下发黑名单预警后中支核对，确认电话是客户本人的不扣款，黑名单定义：不同客户号中相同电话出现三次及以上，经公司核实确不属于客户本人电话号码的，将计入黑名单数据。