严重的出口依赖在2008年遭遇重创，政府印钞买汇，政府投资刺激经济增长，钱进房股，房价飞涨，中国版债务危机渐行渐近。宏观：人口结构令人堪忧。宏观：经济结构亟需升级1.2.行业：寿险腾飞大势所趋。反腐倡廉，简政放权，万众创新，大众创业，互联网+，政，改革组合拳，经济更有活力，为保险业发展带来前所未有的历史机遇！站在风口上，猪都会飞起来！风已至，你准备好了么？

证券投资基金、银行理财、保险理财、信托理财、券商理财等理财方式蓬勃发展，构成了国内理财市场的主体。2014年，国内共有一千多家银行开展保险业务。预计2015年银保渠道保费将达到6480亿元，实现手续费收入250亿。“如何达到个人和家庭金融资产的保值增值，满足人生不同阶段的资金需求，已成为高端客户打理财务的一个必要内容”。“78%的中国高端消费者需要理财服务；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。”

过去，说到理财主要是关于回报；现在理财已经变成财富管理，主要是关于风险和回报；未来，财富管理将是透过各种金融工具的应用，实现人生不同的财务目标。客户理财首选的金融机构是？如何提高客户忠诚度？帮助客户进行财务分析和家庭资产配置，满足客户立体化、一站式理财服务的需求，最终帮助客户实现财务自由。

银行良性经营的前提是客户不断增多，忠诚度不断提高！3.1.纵观：“银-保”合作共赢，2、客户忠诚，客户忠诚度下降5%，企业利润下降25%；发展一位新客户的成本是挽留一位老客户的3-10倍；向新客户推销产品的成功率是15%，向现有客户推销产品的成功率是50%；如果每年客户保持率增加5%，则利润将达25%-85%；60%新客户来自现有客户的推荐，20%的客户带来80%的利润。