1、人员准备：

我司人员：营业部经理、理财经理

渠道人员：网点主任、重点柜员

2、沟通内容：

第一步：跟银行柜员和客户经理深度沟通，从个人业务任务压力、利益驱动、利用保险公司资源等方面进行入手，激发网点低层员工的认同；第二步：在取得柜员和客户经理的需求后，再将他们的意见反映给网点主任，取得网点主任的认可，适时的召开网点理财沙龙。

3、客户邀约：

网点产说会与会人数在十人左右为宜，适时邀约老客户1-2名。银行邀约和自我邀约不可混同，可为独立场次进行

① 银行邀约：每个柜员分配1-2个客户名额。

② 自我邀约：老客户转介绍、将前期已沟通过但未能成功签单的客户进行名单的整理，途径有：台账、工作日志、调查问卷等。

③ 客户质量：客户邀约的质量遵循四大法则：1、客户活期5万、定期10万、资产业务总额10万以上的客户；2、对保险不反感；3、能当家作主；4、至少有一次产品的沟通。

④ 配合事项：

l 事前准备工作——客户筛选、邀约流程（从第一次打电话或面谈直至客户出席）对应的邀约、追踪、锁定金语、邀请函递送、拒绝问题处理。

l 事中配合工作——事中流程介绍，配合**理财经理促成签单。

l 事后追踪工作——追踪预签客户保费、到场未签单客户。

⑤ 注意事项：

网点层面达成共识后，让业务员追踪每个网点客户邀约情况，并对银行柜员做相应辅导。