费预算先行预估险种选择仔细拿捏保额根据需要确定个性差异略作微调 保费预算先行评估购买保险的总保费占家庭年收入的5%-15%购买附加险的保费占总保费的10%-20%计算保费时切记：永远把客户利益放在第一位！收入较高、家庭负担轻的客户保费占比可以高些收入较低、家庭负担重的客户保费占比可以低些动态分析客户收入水平在未来的变化趋势

不要轻易设计交费的最高限度使保险成为家庭负担。预留一些交费空间，可以以后补充一些新险种注意要点附加守护一生附加健享人生（A、B）……聚富年年12世纪才俊12……**拥有完善的寿险产品体系，能够满足客户多方面的保障需求，我们要做的就是了解不同产品的特性，并进行选择。

保险防范风险的功能是独一无二的意外与疾病是随时可能发生的，先予考虑子女教育金应尽量在孩子3岁之前考虑养老问题的设计应尽量不晚于35岁投资与有计划的理财功能并不是保险的强项，设计时应因人而异注意要点。