客户需求分析：客户想要将资产打散，保证稳健收益的同时为自己的健康买一份保障。成功原因分析：由于客户前期对于产品没有目的性，因此做好客户理念疏导是关键。通过专业化分析，客户明确了选择重疾险是刚性需求的表现，也是资产增值的投资手段，当然还是身体健康的保障。

客户转介绍认识的；建筑装修行业，私企老总；资产：4000-5000万稳健型客户；之前在银行做过理财；买过P2P产品——**宝；买过创新产品——*潮、MOM。Step1: 面谈——用心选择适合客户的产品通过客户转介绍，顺理成章的有了第一次面谈。

我们的面谈是在一种轻松的气氛下进行的，由于客户前期目的不明确，会不时的向我抛出产品的周期与收益的相关问题。我告诉她，不一定投资周期短，收益高的产品就一定适合她。客户表示需要的是既能理财又能有保障的产品，因此我为她挑选了几款产品并标识出周期、收益等，但客户接受不了周期，委婉拒绝了我。    签单经过虽然客户委婉的拒绝了我，但我没有放弃并展开了持续的跟进。加了客户微信之后，我便时不常的给客户发一些理财的知识和名人案例。例如，“李嘉诚的资产配置”、“由186亿到0，从中国首富的破产看保险对财富保全的看法”等软文。