根据目前银保市场的现状，总经理室要求壮大银保理财队伍。而银保理财经理新人的特点是：年轻化、抗挫折能力较弱，稳定性不足。但对银保理财经理的要求是：即能卖银保产品，还能卖个险产品；既能上规模，还要增价值。现在各公司新人辅导的现状是 7分讲，3分练，讲条款，面面俱到，技能培训不够，演练太少。银保部针对此现状，简化、精细新人培训内容制订了银保新人十二关的配套训练，在课程设置上精简，在险种讲解方式上精简，注重每一个细节，增加实战演练课程。我们希望通过严格新人的管理、对新人从“散养”到“圈养”、建立共展机制、以新人带新人等方法解决以上问题。

银保理财新人十二关涵括主顾开拓、销售技巧、、产品知识、新人辅导、转保话术、售后服务等内容，分为认同关、列名单关、电话约访关、主顾开拓关、转保关、产品关、产说会关、保单年检关、促成关、拒绝处理关、转介绍关、以新带新关。

学习训练的内容很多，为了确保训练效果，建议各公司理财部经理（理财团队主管）对新人在三个月内实行每日晨夕会制度：1、晨会8：10至8：30（内容为：敬业时间，晨操，国歌、司训，早读时间（励志故事和励志专题）；2、话术训练与学习时间8：30至10：00（讲解和训练新人十二关的内容）