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P2P新员工培训1第一天合规风控禁言33页.ppt

  • 更新时间:2016-03-27
  • 资料大小:2.51MB
  • 资料性质:授权资料
  • 上传者:wanyiwang
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产负债表,过去还款记录…)2.抵押物审查3.反担保资质(非必需) “对公业务审查标准”进行审查2.包含:基本经营概况,股东结构,机械设备,偿债,运营,盈利能力,等同签订2.放贷风控流程风控优势融资性担保公司与普通担保公司的区别授权人、签署日期、银行卡户名、银行卡开户银行、银行卡账号、身份证号、联系手机均必须与签署内容一致。委托扣款授权书风控优势中国银联是经国务院同意,中国人民银行批准设立的中国银行卡联合组织,成立于20023月,总部设于上海。中国银联从银商合作共赢为出发点,为商户提供了配套的综合服务,努力为商户提供各种多样的支付解决方案,实现商业运行的高效和便捷。银联每月到**核查一次,确保资金绝对安全风控优势还款风险金风控优势**还设立了专门的还款风险金帐户,额度为平台出借资金总额的2%,当出借的资金出现回收问题时,用其补偿出借人本金及利息的损失。。     在的基本功能.禁言原因:  **是专注于“微金融服务”的创新型、专业化**服务平台,公司致力于为公众打造综合性、高品质、低风险的高端**服务平台。引发后果:  误导公众认为**属于金融机构,使得工商及金融管理机构对公司进行质询,导致公司社会公信力下降.建议用语:  **不是金融机构,而是提供“微金融**服务”的平台。关键词解释:  金融服务机构目前无明确定义禁言原因:  我国的法律法规并没有针对“金融服务机构”一词作明确的规定,金融实践中,多用于国家金融监管机构特许的机构,为避免误导公众,谨慎起见,不允许使用“金融服务机构”字样。引发后果:  容易引起歧义.建议用语:  **是提供普惠金融与财富管理咨询服务,是现代服务企业,不是金融服务机构。关键词解释:  上市公司所发行的股票经过国务院或者国务院授权七条,不得擅自使用国家级、最高级、最佳等用语。 

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