注意点：
*对于需要留任的人员或者其他特殊情况需要打报告晋升、维持的，请各职场第一时间上报情况说明（理由要充分）。
*主管如因病假申请免考核，请在考核季最后一个月的20号前报送住院证明。
入司、解约及其他

入司流程
入司流程及注意点
（一）在通过代资考及岗前培训后，各职场提供签约手续所需的相关资料（相片、学历原件及复印件、身份证原件及复印件、存折复印件或银行卡复印件、资格证原件及复印件、展业证原件及复印件、保证人身份证复印件），拟签约人员填写《签约人员登记表》、《营销员保险代理合同》、《保证合同（公民适用）》、《保证合同（主管适用）》、《拟签约声明书》、《销售人员养老年金保险申请表》、《保证人问卷》、《销售人员诚信自律承诺书》、《销售人员杜绝销售误导承诺书》等相关签约手续。
（二）管理岗审核身份证、学历证书原件，并在复印件上加盖“审核无误”章和审核人签字，审核保证合同和代理合同并加盖“审核无误”的审核人的章。
（三）经相关领导签字后录入原始资料，包括保证金信息、两证信息及银行账号信息等。
（四）制作《拟签约人员申请营销员代码信息表》报送市分公司发放代码。
（五）每月15号前将上个月所有签约人员的档案交至市分公司审核，如不审核或审核不通过的，停止该职场的代码发放。
（六）建立营销员档案归档。
注意点：
*各职场对新人提交的资料务必做好初审，确保资料真实完整。
*在AMIS系统和手工台账中如实记录营销员保证金缴纳和给付情况，并建立《保险营销员保证金管理备查簿》。
*每月保证金与账务对账

保证金收取流程
1、待签约人员根据管理岗提供的保证金银行账号，通过在银行缴费的方式向公司交纳保证金。
2、待签约人员交纳保证金后，将银行回单送交管理岗，管理岗审核待签约人员保证金交纳银行回单。审核内容包括保证金金额、银行账号、待签约人员姓名等信息。
3、管理岗做好《保证金备查簿》的登记工作，并出具保证金《收款收据》，“营销员留存联”交营销员，“个险销售部留存联”放入营销员档案。
4、管理岗根据待签约人员身份证复印件与保证金《收款收据》做AMIS录入工作。保证金的AMIS录入必须在发放保险营销员代码前操作，并核实待签约人员姓名、身份证号、保证金《收款收据》号码等信息后，准确录入AMIS并不得修改。
5、管理岗每月月底前将本月收取的保证金银行解款单及汇总清单交财务部，同时每个月与财务对一次账。
解约流程
解约流程及注意点
（一）营销员提出解除《保险营销员保险代理合同》的，营销员填写《保险营销员保险代理合同解约通知书（保险营销员用）》，由营销员本人及其直接主管、职场经理签名后，一份由保险营销员据此办理解约手续并保留，一份交回公司留存。
（二）因考核等原因公司提出解除代理合同，由市分公司填写《保险营销员保险代理合同解约通知书（公司用）》，加盖合同专用章后交管理岗，在下发至职场给营销员，由营销员本人及其直接主管签名后，一份由保险营销员据此办理解约手续并保留，一份交回公司留存。
（三）在每月25号前将个人解约人员电子清单及解约手续原件（包括保险营销员保险代理合同解约通知书）、《保险营销员解约清单》、《解约保证书》、《保险从业人员执业证》等上报市分公司，市分公司对手续齐全的人员作预解约、执业证注销处理，并在《解约通知书》上加盖合同章后返还各单位存档。
（四）在解约人员办理完所有解约手续并且保单回访（一个月）正常或相关问题已解决的情况下，可办理保证金领取及养老金领取。
注意点：
*职级一旦调为预解约状态后不得进行恢复。
*如遗失重要凭证（如执业证），还需填写《保险营销员重要凭证遗失保证书》，其中执业证遗失还需登报声明。
保证金、养老金领取
保证金返还流程
1、保险营销员与公司解除保险代理合同时，要按照公司有关解约管理的规定，办妥其他解约手续后，在确定其已无其它违规的情况下，由管理岗向公司财务部门开出“保险营销员保证金返还通知”、“领款收据”，财务部门据此付款。
2、人员管理岗根据《保证金领款收据》做AMIS录入工作，并在备查簿上登记签字(包含领款人），保证金代领的，需写情况说明，职场经理签字确认后，交韩经理审批。
3、将保证金领款收据与营销员其他解约资料一并归档。
注意点：
*任何个人不得擅自收取保证金，必须由拟签约人员自行至指定银行解款。
*人员管理岗务必建立保险营销员保证金管理备查簿。
*每月5日前通过AMIS系统提取月末保证金余额和上月的保证金发生额与财务对账。
养老金领取流程
1、到期领取：到合同约定时间，代理人和人员管理岗填写相关资料，在由领导签字审批，到柜面领取；
2、解约领取：必须办理了解约三个月以上方可领取，预防恶意解约，控制风险；
3、归属额确定：个人部分（全额领取）；
          入司不足3年：退单位缴纳部分0%
          入 司 满3年：退单位缴纳部分30%
          入 司 满4年：退单位缴纳部分40%
          入 司 满5年：退单位缴纳部分50%
          入 司 满6年：退单位缴纳部分70%
          入 司 满7年：退单位缴纳部分90%
          入司满8年及以后：退单位缴纳部分100%
档案管理
档案内容
1、签约资料：学历证书复印件、身份证复印件、存折复印件或银行卡回单、资格证复印件、展业证复印件、保证金收款收据、《拟签约人员登记表》、《拟签约声明书》、《销售人员养老年金保险申请表》、《保险营销员保险代理合同》、《保险营销员保证合同（公民适用）》、《保证人问卷》、《保险营销员保证合同（主管适用）》、《销售人员诚信自律承诺书》、《销售人员杜绝销售误导承诺书》等相关签约手续。
2、在职期间有关证明和资料：保险营销员保险代理合同变更书、保险营销员保险代理合同特别约定书、升级申请表、职级变动情况、培训情况记录、养老年金保险放弃参保声明、保证人变更的有关证明和资料等。
3、终止代理合同时的有关资料：《保险营销员保险代理合同解约通知书》、《保险营销员解约保证书》、《保险营销员解约清单》、向营销员收回的保险代理合同原件、保证金领款收据（第三联：营销员管理部门留存联）、保险营销员养老金领取确认表等有关证明材料。
建立档案流程
1、档案管理人员整理、审核入档签约资料。审核无误的，应填写档案袋封套，建立案卷目录，并将全部资料放入档案袋中正式建档。档案袋上应填写档案编号、营业单位代码、营销员姓名、营销员代码等，并在档案袋目录中勾兑各项已入档的签约材料、记录入档时间。
2、保险营销员与公司的保险代理合同存续期间，该营销员或公司活动产生的应归档材料须及时入档，同时在档案袋目录上按类别填写入档材料的全称并勾兑已入档标记、记录入档时间。
档案保管
1、原始档案应使用专用档案袋，实行一人一袋制。首页为档案卷宗目录，之后所有纸张依目录所示依次叠放整齐装袋。
2、营销员档案的查阅要先经领导同意后方可由职场工作人员查阅。查阅者不得将档案涂改、拆散、抽页、增添、圈画、污损和遗失。
3、营销员档案室里的档案应分类、分号按序摆放，方便查阅。