借助大拜访活动，积极有效做好客户的转化，为新拓保费添砖加瓦，2月新拓客户22户，保费21.84万元。

－老年人保险：2月保费进一步巩固，保费突破300万，同比增长166.69%；
                         **保费接近200万元，覆盖率达28.39%，保费同比增幅超600%；**保费超70万，覆盖率超10%。

三、高度关注，重点项目的规模达成与进度；
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2.2 亮点及不足
亮点
压力面前，信心与士气不减；大部分单位都在为全力打响开门红而在拼搏、冲刺与努力之中；
在同样的市场环境下，部分单位表现抢眼，如：城区第**展团队，主动出击市场，不仅从同业手中成功夺回法人大客户，且调责增费成功，给全辖树立“市场勇士”的标杆，目前已达成卓越目标，同比增长已高达125.63%，但仍在奋战之中；
重点项目进展达成较为理想：如老年人保险：**公司引领发展，从运作模式到成绩盘点均让全辖坚定目标达成的信心，截至2月底，**公司老年人保险已近200万，覆盖率已达28.39%。
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2.2 亮点及不足
不足
单位间发展不平衡现象2月表现尤为突出；
预算拓展制在执行过程中有较大偏差，表现为：注重数字上报，未关注过程的追踪；
续收达成不理想，仅为64.21%，表现为：部分单位续收下滑较多，如，**仅为10.74%，**18.09%，**24.11%；
个别优质业务如烟厂133万大单未及时续收，影响了目标的达成；
假日经营活动未达到预期效果；
新拓客户的有效转化率仅约为2%，居全省第9位；
队伍新增缓慢，新人育成、新人标准人力达成不理想。

3
下阶段工作安排
目 录
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3.1 目标安排
       **公司确保完成短期险3650万元，100%达成卓越目标。

业务
队伍
       截至3月底，各经营单位新增2人。
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3.2 主要难点
难
点
       1.结构调整引发目标达成压力，今年要实现62.58%的增长方能达成一季度短险卓越目标3650万；
       一季度经纪公司668.06万的缺口需要弥补，其中：1月27.55万、2月365.48万、3月275.03万；
       一季度欧瑞32.87万的缺口需要弥补；

       2.部分单位发展较为迟缓，其突破发展瓶颈的能力将接受严峻考验；

       3.各经营单位增人、留人、育人的积极性、主动性需扭转与提升。
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3.3 相应对策
一、进一步坚定达成3650万季度短险卓越目标的信心与决心
新增973万的目标分解
单位：万元
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3.3 相应对策
二、强化追踪和督导，持续推行预算拓展制；
          1.引导各经营单位继续深化推行预算拓展制（以日保周、以周保月）；
         2.加强追踪（团险部经理室参加城区单位一周三次夕会、团险部人员进驻达成落后单位，实地督导）；
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3.3 相应对策
三、明确思路、措施得力，确保重点业务有实质进展
1.抓续保：
    调责增费扩基本；
    各经营单位明确续收业务追踪重点，市公司团险部参与协助重要客户的拓展。

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3.3 相应对策
三、明确思路、措施得力，确保重点业务有实质进展
2.强新拓：强力拓新增；
   
（2）老年人保险
       重点推进老年人保险项目，实现快速上量。
       主城区：3月目标130万    
       县区： 3月目标130万元
       措施：主城区和部分县区联合启动会；（**、**、**未开启动会）
                   优化宣传方案；
                   周密部署和落实；
                   联合督导。

（1）法人业务：
         启动“访千企进百校”活动
         客户大拜访活动的最后冲刺
         客户主题活动的落实

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3.3 相应对策
（3）银行合作业务
        已合作渠道： 信用社：信贷险发展要突破瓶颈，继续保持与主渠道信用联社的沟通协调，实行分层级对接，确保渠道畅通，抓住一季度放贷高峰期，积极推进业务快速发展，缩短差距，确保不负增长；
       工行、中行：依托一季度方案做好方案的追踪工作；抓推动落实，要求渠道“县县开单”，即每家经营单位必须在3月实现1单渠道对公业务；（中行1:3配比企业年金）
        新兴渠道： 各经营单位应在市公司搭建平台的基础上，及时对接，自主销售，实现浦发、招行、**银行等新兴银行合作。
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3.3 相应对策
（4） 学平险
以由**冠名的“少儿才艺大赛”为抓手，加大拜访力度，借力开发我市学生险业务。
“调责增费”全面提高我市学生险业务收费标准，至少60元/人；
“重点追踪”对于我市学险业务薄弱单位进行重点追踪，要求经营单位上报春季学生险周拜访计划，并根据上报形式历每周追踪拜访情况；

（5）建工险
    紧抓建工险节后开工契机，复制先进经验，大力开拓建工险业务，迅速扭转负增长局面。
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3.3 相应对策
（6） 企业年金
到账业务保达成
目前**公司达成企业年金到账规模10676万元，距目标缺口差距824万元，目前正在积极进行客户拜访与缴费资料准备工作，确保达成一季度到账业务目标。

职业年金勤拜访
加大与养老保障部门的联系与拜访工作，加大职业年金市场的先期开拓，提前预热市场，进行准客户积累。

3.3 相应对策
四、抢抓基础管理，促进队伍长效发展。
预算拓展制的推行提醒我们：必须注重过程管控；
坚决贯彻落实基本法，使之成之销售队伍成长、发展、壮大的根本大法；
四标创建、三基建设融入团队的日常管理；“3132”、“211”真正成为引导销售伙伴日常经营的基础。
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3.3 相应对策
五、做好两个加强、两个遏制专项自查整改工作。

持续深入、责任到人： 认真学习文件要点，按职责要求细化责任、明确分工、责任到人；
上下联动、做好沟通：条线多沟通、紧密联系。对省：加强沟通多请示，积极探讨多求教；对县：全面检查、多方提醒、加强督导；
查漏补缺、积极整改：继续自查整改，按要求留存相关底稿，做好备查工作。